大众网记者徐浩通讯员王甜甜潍坊报道

7月21日，客户李某来到建设银行潍坊高密支行营业室，反映自己的银行卡无法正常使用。工作人员查询后发现，其账户已被系统管控为暂停非柜面交易。经沟通了解到，李某近期通过“若XX商贸App”参与某品牌黄金酒的“抢单返利”活动，短时间内频繁进行大额资金转账，交易对象众多且无明显关联，资金流向十分复杂。

工作人员察觉异常后，立即启动反洗钱调查程序，通过进一步核实客户身份信息、交易背景及资金来源，判断李某疑似涉诈，其行为符合洗钱活动的典型特征。营运主管当即致电高密市反诈中心，并将涉事App图片发送至高密警银合作群。反诈中心迅速响应，确认该App高度疑似涉诈，随即要求建行网点工作人员安抚客户，同时协调警力快速出警，将李某带至反诈中心配合调查。最终，成功阻止了资金外流，避免了潜在的资金损失。

此次成功拦截，得益于完善的交易监测系统、严格的客户身份识别制度、员工过硬的专业素养与风险意识，以及高效顺畅的银警协作机制。下一步，建设银行潍坊高密支行将持续加强员工培训，定期组织反洗钱知识考核，不断提升业务水平和风险防范能力；同时进一步加大反洗钱宣传力度，创新宣传形式、扩大覆盖范围，推动形成全社会共同参与反洗钱的良好氛围。